Audit stávajícího portfolia
Provedeme nezávislý přehled všech vašich finančních produktů — penzijního spoření, investic, pojištění — a identifikujeme duplicity, zbytečné náklady i chybějící krytí.
Naše služby
Komplexní plán penze — od první analýzy po pravidelnou revizi
Naše služby pokrývají celý životní cyklus finančního plánování, nikoli jen jeden jeho výřez.
Jak naše poradenství funguje v praxi
Spolupráce začíná analýzou vaší situace a nekončí podpisem smlouvy — provázíme vás po celou dobu.
První schůzka je vždy zdarma a slouží k tomu, abychom pochopili, kde se nacházíte a kam chcete dojít. Následuje detailní analýza příjmů, výdajů, stávajících finančních produktů a potenciálních rizik. Na jejím základě sestavíme písemný Plán penze — strukturovaný dokument s krátkodobými kroky, střednědobými milníky a dlouhodobou projekcí příjmu. Plán revidujeme každoročně nebo při každé zásadní životní změně: změna zaměstnání, nákup nemovitosti, nástup dítěte na studia. Spolupráce s námi není jednorázová transakce — je to průběžné partnerství.
Přehled hlavních služeb
Každá služba je navržena jako součást celku, ale lze ji čerpat i samostatně podle vaší aktuální potřeby.
Sestavení Plánu penze
Písemný, personalizovaný dokument s projekcí důchodového příjmu, doporučenou strukturou úspor a konkrétními kroky pro každý rok až do odchodu do důchodu.
Roční revize a aktualizace
Každoroční schůzka k přehodnocení plánu v kontextu vašeho aktuálního života, vývoje trhu a případných legislativních změn v oblasti penzijního systému.
Majetkové a dědické plánování
Uspořádání nemovitostí, finančních účtů a dalších aktiv s výhledem na předání dalším generacím — spolupracujeme s notáři a daňovými poradci dle potřeby.
Průběžná dostupnost poradce
Telefonická a e-mailová podpora při každé otázce nebo životní situaci, která se dotkne vašeho finančního plánu — bez nutnosti objednávat se na kompletní konzultaci.
Co naše poradenství nezahrnuje
Upřímnost o hranicích naší práce je součástí přístupu, který si u nás klienti cení.
Nový Studio není obchodní zastoupení žádné pojišťovny ani investiční společnosti. Neprodáváme konkrétní produkty — doporučujeme vhodné kategorie řešení a pomáháme vám vybrat poskytovatele na základě objektivních kritérií. Nezajišťujeme správu portfolia v reálném čase ani aktivní obchodování na kapitálových trzích. Výsledky investic závisí na tržním vývoji, který nelze předpovídat — naším úkolem je minimalizovat riziko špatného rozhodnutí, nikoli garantovat výnosy. Pokud hledáte makléře nebo správce aktiv, rádi vás odkážeme na ověřené partnery.
Nejčastější dotazy ke spolupráci
Odpovědi, které potřebujete před první schůzkou.
Kdy je správný čas začít plánovat penzi?
Ideální je začít mezi 35. a 45. rokem, ale i v 55 letech lze sestavit smysluplný plán. Čím dříve začnete, tím více možností máte — každý rok navíc zvyšuje potenciál naspořené částky a snižuje měsíční zatížení.
Kolik stojí první konzultace?
První konzultace je bezplatná a trvá přibližně 60 minut. Slouží výhradně k tomu, abychom pochopili vaši situaci a vy zjistili, zda je naše spolupráce vhodná. Žádný závazek nevzniká.
Musím přinést na první schůzku nějaké dokumenty?
Není to podmínkou, ale pomůže nám to. Pokud máte po ruce výpisy z penzijního spoření, pracovní smlouvu nebo přibližný přehled příjmů a výdajů, první schůzka bude konkrétnější.
Spolupracujete i s páry nebo rodinami?
Ano, a dokonce to doporučujeme. Finanční plánování v páru přináší komplexnější pohled na společný majetek, odpovědnost za děti a koordinaci odchodu do důchodu obou partnerů najednou.
Jak dlouho trvá sestavení Plánu penze?
Po první konzultaci a doručení podkladů zpravidla trvá 10–15 pracovních dní. Plán poté procházíme společně na druhé schůzce, kde vysvětlíme každý krok a zodpovíme vaše otázky.
Připraveni zjistit, kde skutečně stojíte?
Sjednání první bezplatné konzultace trvá dvě minuty. Odpovídáme do jednoho pracovního dne.